Finanse Pomorze :komercyjny informator ogólnopolski

Kiedy chcemy wybrać najlepszy fundusz emerytalny, staramy się w taki sposób podjąć decyzję, aby była ona decyzją nie tylko przemyślaną, ale i trafną. W tym celu zapoznajemy się z różnymi rankingami OFE, opiniami znajomych czy internautów zamieszczanych na forach i serwisach społecznościowych. Jest jednak jeszcze coś, co pozwoli nam podjąć decyzję znacznie szybciej.

Kluczowym współczynnikiem, który określa skuteczność jaką ma dany fundusz emerytalny jest tzw. współczynnik Sharpa. Umożliwia on ocenę jakość danego OFE, a tym samym pomaga wybrać najlepszy fundusz emerytalny. Współczynnik Sharpa określa relacje stopy zwrotu z inwestycji w ostatniego okresu i ryzyka w stosunku do stopy wolnej od ryzyka. Już tłumaczę, co to oznacza – jeżeli obliczymy wskaźnik i jest on wyższy od zera, oznacza to, że dany fundusz emerytalny jest bardziej opłacalny  niż bony skarbowe, czyli opłaca się w niego inwestować, ponieważ zwrot z inwestycji rekompensuje nam wahania wartości jednostki danego OFE. Podsumowując – im wskaźnik Sharpa jest wyższy tym lepiej świadczy to o danym OFE. Pamiętajmy jednak, że wskaźnik ten wykorzystuje dane z przeszłości i dlatego nie możemy mieć pewności, że nawet najlepszy fundusz emerytalny utrzyma przez cały okres kiedy będziemy wpłacali składki, tak wysoki poziom opłacalności.

Nie zapominajmy jednak, że aby wybrać najlepszy fundusz emerytalny powinniśmy zwrócić uwagę także na inne elementy – ilość klientów, wartość jednostek i aktywów, opinie znajomych i brak negatywnych wypowiedzi ekspertów o danym OFE. Współczynnik  Sharpa jest elementem bardzo ważnym, natomiast nie jedynym.